Január 1-től nem kell igazolni magukat csekkbefizetésnél azoknak, akik bankkártyával fizetnek.
A Magyar Posta közleménye szerint emellett nem lesz szükség okmányokra az adó, illeték és a bírsági csekkek befizetésénél, valamint akkor, ha 300 ezer forint alatti értékű árut vagy szolgáltatást fizetnek ki. Ugyanakkor továbbra is be kell majd mutatni az okmányokat a készpénzes fizetéseknél, ha az áru, szolgáltatás értéke meghaladja a 300 ezer forintot, valamint efölött az értékhatár fölött a nemzetközi postautalvány feladásakor is.
Az okmányok bemutatására a pénzmosás elleni szabályozás miatt van szükség, ha azonban kártyával fizetjük a csekkeket, akkor összeghatárra vonatkozó korlátozás nélkül, igazolvány nélkül is rendezhetjük azokat. A közlemény szerint az FM jelzésű (áru- és szolgáltatás ellenértékének megfizetésére szolgáló) csekkeknél, amennyiben 300 ezer és 2,5 millió forint közti értékről van szó, úgy a posta egyszerűsített ügyfél-átvilágítást végez, az ügyfél azonosításával, törvényben meghatározott adatainak felvétele mellett. Ha pedig a befizetett összeg meghaladja a 2,5 millió forintot - szintén készpénzes fizetésnél -, akkor normál átvilágítás szükséges. Ez esetben az ügyfélnek számolnia kell azzal, hogy okmányait a posta lemásolja, valamint a törvényben meghatározott nyilatkozatokat is meg kell adnia.
Forrás: privatbankar.hu
